产品定义：
　　现金管理业务是指商业银行协助企业科学合理的管理现金账户头寸及活期存款余额，以达到提高资金流动性和使用效益的目的。
　　农业银行的现金管理业务是农业银行各级机构依托现金管理平台，以集团客户为对象、以客户服务为中心，以多种产品组合为内容、以账户管理为核心、以方便客户资金流动性管理为目的的银行综合产品和服务。

产品功能：
　　（一）账户管理
　　1．账户收支管理
　　根据客户财务管理要求，协助客户实现收支两条线管理。收入账户用于收款，资金只能划转指定账户；支出账户用于接收拨入资金，对外付款。
　　2．支出限额管理
　　农业银行根据客户设定的支出限制条件在客户结算账户发生对外支付时加以控制，禁止超过限额的借记交易。
　　3．二级帐簿
　　二级帐簿是客户结算账户下的分类明细核算登记簿，可根据客户要求，按部门、产品类别、核算项目分类设置，通过明细核算和统计、控制等功能，帮助客户对资金进行分类管理、分项核算。
　　（二）流动性管理
　　1．资金归集
　　实时归集是指农业银行根据客户提供的集团内账户间的资金归集关系，在同一数据中心内实时地将下级账户的资金全部转往上级账户或将上级账户的资金实时地转往下级账户。
　　批量归集是指农业银行按客户指定的日期，日终批处理时自动将下级账户全部或超限额的资金转往上级账户，或从上级账户将不足下级账户限额的资金转往下级账户。
　　2．资金调拨
　　客户通过电子渠道向农业银行发起指令，随时在集团内部的上下级账户间调拨资金，调剂余缺。包括上级单位发起的资金上划、资金下拨，下级单位发起的资金上存、资金支取。
　　3．委托贷款
　　独立法人之间非贸易或投资背景下的资金归集和调拨，按委托贷款业务办理。
　　4．资金池业务
　　资金池业务是农业银行向集团性客户提供的一种资金流动性管理服务，即在不改变资金所有权和合法收益的情况下，集团性客户将成员单位账户资金集中管理和使用，参与的所有成员单位账户可用余额之和称为“资金池”，成员单位经批准可以使用资金池资金。
　　（三）结算业务
　　1．电子支付
　　客户通过客户端（或财务系统/ERP）发起支付指令，农业银行收到指令后自动处理。业务种类：汇兑、代发工资、申请银行汇票或本票、申购支票、预约提现等。
　　2．异地通存
　　客户在农业银行开立账户后，可在农业银行任一对公网点向该账户存入现金或转账，资金实时到账。
　　（四）短期融资
　　1．账户透支
　　农业银行与集团公司签订对公活期存款账户透支额度合同，纳入统一授信管理；在透支额度内，对公活期存款账户可以透支；日间透支只收取手续费，隔夜透支按透支利率计息。
　　2．额度管理
　　农业银行对集团客户办理账户透支业务可统一核定授信额度，总额度可供集团成员单位使用。额度管理方式：分散管理、集中管理、集中分散管理。
　　（五）信息服务
　　1．账务查询
　　客户可查询本公司账户余额、可用余额和交易明细；经授权可查询下属公司账户余额、可用余额和交易明细。
　　2．到账通知
　　为保证客户资金流、信息流和物流的同步，通过现金管理平台客户端或与企业的财务管理系统/ERP对接，提供到账通知功能。农业银行处理完由客户发起的支付业务后主动通知收款人或付款人。
　　3．电子对账
　　现金管理平台根据客户要求定时将对账信息发送到客户的财务管理系统/ERP，实现银企自动电子对账。

如何办理：
　　1．申请
　　客户以书面的形式向我行客户部门提出现金管理业务申请，内容主要包括客户基本情况、分支机构分布情况、账户设置基本情况、现金管理业务主要需求等。
　　2．制定方案
　　我行客户服务组在调查客户需求后，制定解决方案并将方案提交客户，收集反馈意见并修订。
　　3．实施上线
　　与客户签订现金管理服务协议，并实施上线。